Raport Zintegrowany
ESG 2020

7.3.1.1 Ryzyko kredytowe związane ze środkami pieniężnymi i lokatami bankowymi

Grupa dąży do minimalizacji ekspozycji kredytowej, w szczególności poprzez dywersyfikację podmiotów (głównie banków), z którymi zawierane są transakcje lokacyjne.

Na dzień bilansowy nie występuje koncentracja ryzyka kredytowego. Udział procentowy trzech banków, w których ulokowano najwięcej środków pieniężnych na koniec 2020 roku wynosi: 46%, 19% oraz 13% całego salda środków pieniężnych (w 2019 roku udział procentowy trzech banków kształtował się na poziomie: 40%, 15% oraz 10%).

Ponadto Jednostka Dominująca podpisała ze wszystkimi bankami, w których lokuje środki finansowe, Umowy Ramowe szczegółowo regulujące warunki zawierania i rozliczania wszelkich transakcji finansowych.

Grupa ocenia ryzyko kredytowe w opisywanym obszarze poprzez ciągłą weryfikację kondycji finansowej banków, odzwierciedlającej się w zmianach ratingu finansowego przyznawanego przez zewnętrzne agencje ratingowe.

Grupa lokuje swoje środki w zdywersyfikowany portfel lokat w bankach o uznanej renomie, zgodnie z poniższą strukturą, uwzględniającą również zawarte z daną instytucją finansową transakcje dotyczące instrumentów pochodnych (w pozycji aktywa).

Raiting wg agencji 2020 2019
Fitch Lokaty bankowe Instrumenty pochodne (aktywa) Lokaty bankowe Instrumenty pochodne (aktywa)
Bank\Instytucja Finansowa A 3 176 287 1 149
Bank\Instytucja Finansowa A- 1 334 192 448 39
Bank\Instytucja Finansowa A+ 226 231 508
Bank\Instytucja Finansowa A2 (Raiting wg agencji Moody’s) 263 19 264
Bank\Instytucja Finansowa BB- 1 9
Bank\Instytucja Finansowa BBB- 1 10
Bank\Instytucja Finansowa BBB+ 240 22 1 049 15
Giełdy 185 216
Rynek OTC 262 431
Bank\Instytucja Finansowa, pozostałe 1 16 1 5
Razem 4 753 1 453 1 767 2 627

Wyniki wyszukiwania